分析能力
财务顾问代表必须能够参考及考虑各类信息，包括：经济趋势和客户的财务状况，从而为客户确定投资组合。
财务顾问代表
职责
- 财务顾问代表按照客户指示买卖单位信托基金、互惠基金或其他投资产品。向客户提供有关市场情况、各间公司的历史和前景的意见。他们向客户介绍选定的基金组合及投资产品。计算建议计划的息率，并拟订买卖合约。为客户提供有关选择单位信托或互惠基金及其他投资产品的意见。
通用能力
体能
体能
- 体力
- 手眼协调 / 灵巧 / 精凖能力
重要程度:1 (最高:5)
绝少需要有关技能
技术掌握能力
技术掌握能力
- 电脑知识
- 应用技术能力
重要程度:3 (最高:5)
基本上需要有关技能
认知能力
认知能力
- 创造力
- 想像力
- 逻辑思维
重要程度:3 (最高:5)
基本上需要有关技能
理解及表达能力
理解及表达能力
- 阅读理解能力
- 讲写表达力
重要程度:4 (最高:5)
经常需要有关技能
社交技能
社交技能
- 沟通能力
- 谈判能力
- 说服力
重要程度:5 (最高:5)
时刻需要有关技能
策划及执行能力
策划及执行能力
- 策划能力
- 组织能力
- 判断能力
- 决策能力
重要程度:3 (最高:5)
基本上需要有关技能
解决问题能力
解决问题能力
- 有效解决各类问题能力
重要程度:4 (最高:5)
经常需要有关技能
管理技能
管理技能
- 领导才能
- 财务 / 时间 / 人力 / 其他资源管理能力
重要程度:3 (最高:5)
基本上需要有关技能
行业特定能力
数学技能
财务顾问代表必须擅长数学。他们决定投资金额及日后的增长及减少，和分配投资组合内各个投资项目。
销售技巧
财务顾问代表说话必须具说服力和持续销售他们的服务，以保持客户群。
说话技巧
财务顾问代表与客户有互动。他们必须以简易的语言解释复杂的财务概念。
基本资历要求
学历要求
认可的金融学、经济学、会计学、商业学或数学学士学位或同等学历
专业资格
一般为香港财务策划师学会机构会员
工作经验
普遍已完成认可财务策划师 (CFPCM< / sup>) 资格认证教育课程或财务策划师 (AFPTM< / sup>) 资格认证教育课程及已成为认可财务策划师或财务策划师或同等资格
其他特定要求
普遍需要3－5年金融和投资经验
晋升途径
私人机构
月薪 $15,000-$40,000
月薪 $40,000-$70,000
月薪 $50,000-$90,000
相关教育与培训
高级文凭
专业文凭/证书
工作环境
- 财务顾问代表通常在办公室工作。有时需要拜访客户或参与非办公时间举行的会议。
