分析能力
保險代理人必須評估每一個客戶的特性，以確定適當的保險計劃。
保險代理人
職責
- 保險代理人確定有潛力的客戶，以拓展業務，並為保單持有人提供服務。
通用能力
體能
體能
- 體力
- 手眼協調 / 靈巧 / 精凖能力
重要程度:1 (最高:5)
絕少需要有關技能
技術掌握能力
技術掌握能力
- 電腦知識
- 應用技術能力
重要程度:3 (最高:5)
基本上需要有關技能
認知能力
認知能力
- 創造力
- 想像力
- 邏輯思維
重要程度:3 (最高:5)
基本上需要有關技能
理解及表達能力
理解及表達能力
- 閱讀理解能力
- 講寫表達力
重要程度:3 (最高:5)
基本上需要有關技能
社交技能
社交技能
- 溝通能力
- 談判能力
- 說服力
重要程度:5 (最高:5)
時刻需要有關技能
策劃及執行能力
策劃及執行能力
- 策劃能力
- 組織能力
- 判斷能力
- 決策能力
重要程度:3 (最高:5)
基本上需要有關技能
解決問題能力
解決問題能力
- 有效解決各類問題能力
重要程度:3 (最高:5)
基本上需要有關技能
管理技能
管理技能
- 領導才能
- 財務 / 時間 / 人力 / 其他資源管理能力
重要程度:2 (最高:5)
偶然才需要有關技能
行業特定能力
主動性
保險代理人需要積極尋找新客戶，以能持續賺取佣金。
自信
保險代理人必須有信心主動與準客戶接觸 （聯絡新客戶或未曾接觸過的人打電話) 。他們說話須清楚及具說服力。
基本資歷要求
學歷要求
通常具中學或以上教育程度
專業資格
通過保險中介人資格考試
工作經驗
必須經由一間保險公司委任，並在保險業監管局申請牌照
其他特定要求
具電話銷售 / 客戶服務經驗更好。
晉升途徑
私人機構
月薪 $20,000-$30,000
月薪 $30,000-$40,000
月薪 $60,000-$80,000
月薪 > $100,000
相關教育與培訓
工作環境
- 保險代理人一般除需要用許多時間探訪客戶，亦會在辦公室工作。通常自己決定工作時數；為方便客戶，通常安排晚上和週末與客戶見面。有時會在辦公時間與客戶見面，並會在晚上做文書工作和準備見客的事前工作。
