數學技能
業務代表必須熟識數學技能，包括：代數。此外，他們對國際金融和複雜的財務文件的理解也很重要的。
業務代表
職責
- 業務代表就保險事宜代表保險經紀向保單持有人或準保單持有人提供意見，或代表保險經紀在香港或從香港安排保險合約。
通用能力
體能
體能
- 體力
- 手眼協調 / 靈巧 / 精凖能力
重要程度:2 (最高:5)
偶然才需要有關技能
技術掌握能力
技術掌握能力
- 電腦知識
- 應用技術能力
重要程度:4 (最高:5)
經常需要有關技能
認知能力
認知能力
- 創造力
- 想像力
- 邏輯思維
重要程度:3 (最高:5)
基本上需要有關技能
理解及表達能力
理解及表達能力
- 閱讀理解能力
- 講寫表達力
重要程度:4 (最高:5)
經常需要有關技能
社交技能
社交技能
- 溝通能力
- 談判能力
- 說服力
重要程度:5 (最高:5)
時刻需要有關技能
策劃及執行能力
策劃及執行能力
- 策劃能力
- 組織能力
- 判斷能力
- 決策能力
重要程度:4 (最高:5)
經常需要有關技能
解決問題能力
解決問題能力
- 有效解決各類問題能力
重要程度:4 (最高:5)
經常需要有關技能
管理技能
管理技能
- 領導才能
- 財務 / 時間 / 人力 / 其他資源管理能力
重要程度:4 (最高:5)
經常需要有關技能
行業特定能力
分析能力
業務代表必須評估每一個客戶的特性，以確定適當的保險計劃。
主動性
業務代表需要積極尋找新客戶，以能持續賺取佣金。
自信
業務代表必須有信心主動與準客戶接觸（聯絡新客戶或未曾接觸過的人打電話) 。他們說話須清楚及具說服力。
基本資歷要求
學歷要求
通常具中學或以上教育程度
專業資格
通過保險中介人資格考試
工作經驗
必須在保險業監管局申請牌照
晉升途徑
私人機構
月薪 $20,000-$50,000
相關教育與培訓
高級文憑
專業文憑/證書
工作環境
- 業務代表一般除需要用許多時間探訪客戶，亦會在辦公室工作。通常自己決定工作時數；為方便客戶，通常安排晚上和週末與客戶見面。有時會在辦公時間與客戶見面，並會在晚上做文書工作和準備見客的事前工作。
